こんにちは、いおりです。
2025年5月現在の資産運用状況NISA（株式投資信託＋個別株）をまとめました。
本格的にNISA積立を始めてから約2年弱。（※最初に貯金でスポット購入もしてるので、積立だけの金額ではありません）
📌 運用スタイル概要（2025年5月）
- 新NISAをフル活用（月10万円×つみたて＆成長投資枠）
- 投資対象は主にインデックスファンド
- 長期・積立・分散を基本に
- 個別株はTSMC（台湾セミコンダクターADR）のみ
💹運用総額と損益まとめ
| 区分 | 評価額 | 含み益（率） |
|---|---|---|
| ✅ 新NISA（成長投資枠） | 1,624,062円 | +111,838円（+7.40%） |
| ✅ 新NISA（つみたて投資枠） | 1,891,527円 | +311,490円（+19.71%） |
| ✅ 旧NISA（つみたて） | 544,304円 | +144,293円（+36.06%） |
| ✅ 個別株：TSMC（台湾セミコンダクターADR） | 701,532円 | +280,257円（+66.52%） |
| 💰総合計 | 4,761,425円 | +847,878円（+21.66%） |
🏅パフォーマンス上位ランキング【含み益ベース】
| 順位 | 銘柄名 | 評価額 | 含み益 | 含み益率 |
|---|---|---|---|---|
| 🥇 1位 | TSMC（台湾セミコンダクターADR） | 701,532円 | +280,257円 | +66.52% |
| 🥈 2位 | iFreeNEXT FANG+インデックス | 1,333,840円 | +263,823円 | +24.65% |
| 🥉 3位 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）※旧NISA | 544,304円 | +144,293円 | +36.06% |
📉マイナス運用ファンド（参考まで）
| 銘柄名 | 評価額 | 含み益 | 含み益率 |
|---|---|---|---|
| iFreeNEXT ベトナム株インデックス | 91,438円 | -1,962円 | -2.10% |
| eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）※成長枠 | 68,629円 | -1,373円 | -1.96% |
🧭今後の戦略
- 今後もS&P500・FANG+・インド株を軸に積立継続
- リバランスは年1回を基本とし、パフォーマンスと相場次第で調整
- 日本株は引き続き様子見、少額での保有継続
- 旧NISA枠も維持しながら全体最適化を図る
📝まとめ
全体で＋85万円以上の含み益が出ており、特にFANG+とTSMCが大きく貢献しています。
新NISAは、うまく活用すれば非課税枠を最大限活かした長期資産形成の強力な味方になることを実感中です。
積立投資を続ける一方で、ちゃんと「守り」も意識。生活防衛資金として現金130万円ほどは手元に確保しています。これがあると精神的にもかなり安心できますね。
引き続き、毎月の積立を淡々とこなしながら、着実に資産を伸ばしていき未来の選択肢を増やします！
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